«Отчет в Росфинмониторинг»
«Требования законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ»
“Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ” (1 месяц)
Правил внутреннего контроля (ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ) в зависимости от типа организации. Мы предлагаем разработку документов с учетом специфики работы именно Вашей компании.
по правилам утверждения новых редакций Правил и внесению изменений/дополнений, архивации Правил, хранению и пользованию данным документом в рабочем порядке.
контролирующих органов всех регионов РФ.
при изменении законодательства, с учетом практики проверок, судебной практики, в связи со спецификой деятельности клиента.
позволяет пользователю быстро находить в документе необходимую информацию, редактировать и вносить информацию согласно специфике работы компании.
предоставление информационных сообщений, контроль значимых сроков и дат, программа лояльности, контроль процесса оказания услуг, обратная связь.
Наименование документа, |
Стоимость документов, |
---|
Пакет документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ(в целях исполнения требований 115-ФЗ) |
|
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) |
7 000= |
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (при начале деятельности) |
500= |
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции |
500= |
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
500= |
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
2 000= |
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ |
800= |
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля |
1 300= |
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) |
2 000= |
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) |
1 000= |
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
2 000= |
Приказ об утверждении должностной инструкции специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
500= |
Журнал учета выданных денежных средств |
300= |
Журнал учета приостановленных операций |
300= |
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента |
300= |
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов |
300= |
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
800= |
Уведомление клиента об отказе в выполнении распоряжения клиента |
600= |
Уведомление клиента о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента и его праве обращения в Межведомственную комиссию |
600= |
Справка о проделанной работе (составляется по проверкам, проводимым не реже одного раза в три месяца) |
900= |
Приказ о проведении мероприятий по мониторингу, анализу и контролю |
500= |
Образец заполнения отчета о результатах мониторинга |
2 000= |
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах |
|
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах |
1 300= |
Запрос на предоставление информации |
800= |
Анкета бенефициарного владельца |
700= |
Наименование документа, |
Стоимость документов, |
---|
Пакет документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ(в целях исполнения требований 115-ФЗ) |
|
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) |
7 000= |
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (при начале деятельности) |
500= |
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции |
500= |
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
500= |
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
2 000= |
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ |
800= |
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля |
1 300= |
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) |
2 000= |
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) |
1 000= |
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
2 000= |
Приказ об утверждении должностной инструкции специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
500= |
Журнал учета выданных денежных средств |
300= |
Журнал учета приостановленных операций |
300= |
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента |
300= |
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов |
300= |
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
800= |
Уведомление клиента об отказе в выполнении распоряжения клиента |
600= |
Уведомление клиента о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента и его праве обращения в Межведомственную комиссию |
600= |
Справка о проделанной работе (составляется по проверкам, проводимым не реже одного раза в три месяца) |
900= |
Приказ о проведении мероприятий по мониторингу, анализу и контролю |
500= |
Образец заполнения отчета о результатах мониторинга |
2 000= |
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах |
|
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах |
1 300= |
Запрос на предоставление информации |
800= |
Анкета бенефициарного владельца |
700= |
Наименование документа, |
Стоимость документов, |
---|
Пакет документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ(в целях исполнения требований 115-ФЗ) |
|
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) |
7 000= |
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (при начале деятельности) |
500= |
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции |
500= |
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
500= |
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
2 000= |
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ |
800= |
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля |
1 300= |
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) |
2 000= |
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) |
1 000= |
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
2 000= |
Приказ об утверждении должностной инструкции специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
500= |
Журнал учета выданных денежных средств |
300= |
Журнал учета приостановленных операций |
300= |
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента |
300= |
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов |
300= |
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
800= |
Уведомление клиента об отказе в выполнении распоряжения клиента |
600= |
Уведомление клиента о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента и его праве обращения в Межведомственную комиссию |
600= |
Справка о проделанной работе (составляется по проверкам, проводимым не реже одного раза в три месяца) |
900= |
Приказ о проведении мероприятий по мониторингу, анализу и контролю |
500= |
Образец заполнения отчета о результатах мониторинга |
2 000= |
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах |
|
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах |
1 300= |
Запрос на предоставление информации |
800= |
Анкета бенефициарного владельца |
700= |
Наименование документа, |
Стоимость документов, |
---|
Пакет документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ(в целях исполнения требований 115-ФЗ) |
|
Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) |
7 000= |
Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (при начале деятельности) |
500= |
Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции |
500= |
Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
500= |
Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) |
2 000= |
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ |
800= |
Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля |
1 300= |
Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) |
2 200= |
Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) |
1 000= |
Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
2 000= |
Приказ об утверждении должностной инструкции специалиста в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ |
500= |
Журнал учета выданных денежных средств |
300= |
Журнал учета приостановленных операций |
300= |
Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента |
300= |
Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов |
300= |
Журнал учета прохождения вводного/дополнительного инструктажей |
300= |
Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества |
600= |
Уведомление клиента об отказе в выполнении распоряжения клиента |
600= |
Справка о проделанной работе (составляется по проверкам, проводимым не реже одного раза в три месяца) |
900= |
Анкета клиента (представителя клиента) (Заполняется клиентом, представителем клиента) |
900= |
Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ИПДЛ) |
600= |
Служебная записка о выявлении ПДЛ (Используется при приеме на обслуживание ПДЛМО/РПДЛ с высокой степенью (уровнем) риска) |
600= |
Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах |
|
Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах |
1 300= |
Запрос на предоставление информации |
800= |
Анкета бенефициарного владельца |
700= |
ООО Ломбард "МаксИнвест"
Гарантийный Фонд Оренбургской Области
КПК "Верхневолжский финансовый союз"
ООО Ломбард "Деньги плюс"
ООО "АГИССА-Ломбард"
ООО МФК "Парса Компани Групп"
ООО МФО "Пиар финанс"
Бесплатно
издается для субъектов Федерального закона №115-ФЗ. Включает практику работы, практику проверок.
Бесплатно
проверь свою организацию на соответствие требованиям законодательства.
Заказать проверку документации
Бесплатно
(общая проверка актуальности Правил ПОД/ФТ/ФРОМУ и полноты имеющейся документации)
Для некредитных финансовых организаций (НФО):
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. №445-П Положение Банка России от 12.12.2014 года №444 Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3470-У Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У Указание Банка России от 15 декабря 2014 г. №3484-У«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Он является базовым
«О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
«Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
«О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
«О порядке предоставления некредитными финансовыми организациями в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Для иных организаций:
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 февраля 2011 года № 59 Постановление Правительства РФ от 19 марта 2014 г. №209 Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110 Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Он является базовым
«Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
«Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
«О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
«Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
«Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»
«Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
«Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»
Что необходимо компаниям
в исполнение 115–ФЗ
Каким компаниям
нужны Правила Внутреннего Контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Назначить СДЛ (специальное должностное лицо);
Наличие Правил внутреннего контроля
в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, соответствующих требованиям законодательства;
Прохождение Целевых Инструктажей и Повышение Уровня Знаний
Записаться на Целевой инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМУ /
Повышение уровня знаний /
Повышение квалификации ПОД/ФТ/ФРОМУ
Проводить целевой (внеплановый) инструктаж (в НФО) /
Дополнительный инструктаж (для Иных компаний)
Приобрести материалы для проведения в компании целевых (внеплановых) и дополнительных инструктажей
Применять первичную документацию по ПОД/ФТ/ФРОМУ
перечень первичной документации
Зарегистрироваться в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и не реже 1 раза в 3 месяца предоставлять сообщения
Заказать просмотр Вебинара «Отчет в Росфинмониторинг»,
Обратиться в Правовой отдел за помощью в формировании сообщения,
Помощь при регистрации в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга
Микрофинансовые организации
Кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
Ломбарды
Организации (индивидуальные предприниматели), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
Организации (индивидуальные предприниматели), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
Лизинговые компании
Операторы по приему платежей
Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
Организации федеральной почтовой связи
Страховые организации
Страховые брокеры
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
Общества взаимного страхования
Негосударственные пенсионные фонды
Организаторы азартных игр
Операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
Кредитные организации
Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
Операторы инвестиционных платформ
Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг
Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы
Нотариусы
Адвокаты
Статья 15.27.КоАП РФ Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
на должностных лиц от 10 000 до 30 000 руб.
на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 руб.
– за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков.
на должностных лиц от 30 000 до 50 000 руб.
на юридических лиц - от 200 000 до 400 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 60 суток
- за действия (бездействие), повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений (в т.ч. предоставление недостоверных сведений) об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциям, вызывающим подозрения
на должностных лиц от 30 000 до 50 000 руб.
дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет
на юридических лиц - от 700 000 до 1 000 000 руб.
приостановление деятельности на срок до 90 суток
- за воспрепятствование проведению надзорным органом проверок, а также неисполнение предписаний.
отсутствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ
и иной документации, обязательной к наличию в организации. Документация, оформляемая в организации в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, указана в Прайс-листе.
несоответствие ПВК ПОД/ФТ/ФРОМУ
законодательству о ПОД/ФТ/ФРОМУ (Правила не актуализированы согласно последним изменениям).
Изменения в законодательстве о ПОД/ФТ/ФРОМУ проходят на постоянной основе, несколько раз в течение календарного года.
Получите перечень всех изменений в законодательстве о ПОД/ФТ/ФРОМУ
отсутствие назначенного СДЛ,
соответствующего квалификационным требованиям, установленные законодательством о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
не соблюдение сроков отправки
сообщений в Росфинмониторинг в случаях, установленных законодательством о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Получите бесплатно запись вебинара по взаимодействию и работе с Росфинмониторингом.
умеренное уклонение сотрудников
от проведения проверки уполномоченным органом.
Организации достаточно часто нарушают сроки исполнения поступивших предписаний, либо не корректно и не в полном объеме исполняют требования, указанные в предписаниях.
Ваша организация получила запрос или предписание?
Утвердить Новые Правила внутреннего
контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ
Издать соответствующие первичные и распорядительные документы в связи с мероприятиями по исполнению законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (Приказы, внесение записей в Журналы проведения инструктажей)
Специальному должностному лицу в своей компании провести Внеплановый инструктаж (в НФО) / Дополнительный инструктаж (для Иных компаний) в соответствии с Программой обучения ПОД/ФТ/ФРОМУ, разработанной и актуализированной в соответствии с законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Акцепт Групп
Разработка Правил внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ,
учитывая специфику деятельности вашей компании
Актуализация Правил внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ
по мере изменений законодательства и на основе складывающейся практики проверок контролирующих органов в каждом федеральном округе
Разработка первичной документации по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Формы приказов, журналов, внутренних сообщений, должностных инструкций, уведомлений и пр.
Полная юридическая поддержка
при проведении в компании проверки в рамках исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Юридические устные и
письменные консультации
Взаимодействие
с Росфинмониторингом
- Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для некредитных финансовых организаций и иных организаций, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Подробнее на целевой-инструктаж.рф
Информации для работы СДЛ: анализ нормативной базы, требования и обязанности СДЛ, вопросы организации в компании внутреннего контроля, состав регламентирующей и первичной документации, операции, риски и все важные моменты в построении работы данной должности.
Подробнее https://mfo-pro.ru/shkola-sdl-inye
Специальный проект, созданный для субъектов Федерального закона №115-ФЗ, дает возможность своевременно получать и использовать информацию, необходимую для надлежащего исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Информация будет полезна и интересна руководителям компаний, СДЛ и юристам.
Подробнее на mfo-pro.ru/microfinansist#fm
- регламенты, материалы, готовая для работы презентации и подборка необходимых для СДЛ документов для проведения внутри компании обязательного вводного и внепланового инструктажа.
СДЛ обязан проводить обучение сотрудников, включенных в Перечень по обучению в форме вводного и дополнительного/внепланового инструктажей. Вводный и дополнительный/внеплановый инструктажи сотрудников компании, проводятся специальным должностным лицом в соответствии с разработанной и утвержденной программой подготовки и обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
– основания, порядок и периодичность информирования Росфинмониторинг, работа в личном кабинете. Подробные и понятные схемы работы для СДЛ.
В соответствии с пп.7 п.1 ст.7 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны не реже чем 1 раз в 3 месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг в установленном порядке.
- изменения в законодательстве, нововведения, исполнение обязанностей